El Banco Central dio de baja la billetera virtual de Sur Finanzas, la financiera de Adrogué, fuera de Entre Ríos.
La medida llega como un nuevo revés para Ariel Vallejo, el financista procesado y cercano al presidente de la AFA, Claudio Chiqui Tapia.
La resolución, firmada por el Superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Curuchet, advirtió que la empresa no registra operaciones como proveedor de servicios de pago desde enero de 2026.
El organismo sostuvo que esa inactividad supera los 180 días y que la pérdida de bancos patrocinantes, la interrupción prolongada y la falta de condiciones para reanudar el servicio evidencian cambios fundamentales.
Un proveedor de servicios de pago es una empresa habilitada para ofrecer cuentas virtuales, recibir y realizar transferencias y administrar pagos electrónicos.
Esa inscripción, sin embargo, no equivale a una autorización para funcionar como banco; aun así, era una herramienta clave para la financiera.
El dato más llamativo: Sur Finanzas declaró no haber realizado operaciones durante un período en el que el propio Banco Central detectó millones de transferencias. La pregunta no es menor: ¿quién controla de verdad?
Según los movimientos verificados, solo en julio de 2025 la empresa registró 2.999.117 transferencias por 393.871 millones de pesos.
Eso significa casi tres millones de transferencias por una cifra cercana a 394 mil millones de pesos en apenas 31 días.
La contradicción quedó asentada: en septiembre de 2026, la sociedad presentó tardíamente declaraciones juradas en las que aseguró no haber registrado operaciones entre julio de 2025 y agosto de 2026.
Pero los inspectores verificaron movimientos significativos hasta noviembre de 2025 en el Banco Industrial y hasta el 3 de diciembre de ese año en el Banco Hipotecario.
El Banco Central también destacó que la empresa había dejado de presentar los informes obligatorios desde julio de 2025.
Tampoco entregó toda la documentación que le reclamaron los organismos de supervisión.
El detalle que pesó: esos incumplimientos comenzaron antes de las medidas judiciales que Ariel Vallejo y sus empresas invocaron posteriormente para justificar la falta de información.
Por eso, el organismo rechazó que las restricciones de la Justicia fueran una explicación suficiente para las irregularidades administrativas detectadas.
Las presentaciones fueron consideradas incompletas y tampoco trajeron información contable actualizada para reconstruir adecuadamente su actividad.
Para los funcionarios, esas omisiones impidieron avanzar en el análisis de cuestiones relevantes relacionadas con el funcionamiento anterior de la billetera virtual.
El Banco Central consideró que mantener a Sur Finanzas en el registro implicaría conservar la autorización de una empresa que dejó de desarrollar la actividad para la cual había sido inscripta.
Además, la entidad advirtió que la situación representa un riesgo para la integridad y confiabilidad del sistema de pagos y compromete la transparencia y la protección de los usuarios.
La exclusión del Registro de Proveedores de Servicios de Pago cierra un capítulo regulatorio que deja a la financiera sin la herramienta clave para operar con cuentas virtuales, transferencias y pagos electrónicos.
