{"id":53572,"date":"2026-07-23T17:33:06","date_gmt":"2026-07-23T20:33:06","guid":{"rendered":"https:\/\/lt15concordia.com.ar\/?p=53572"},"modified":"2026-07-23T17:33:22","modified_gmt":"2026-07-23T20:33:22","slug":"mora-record-58-millones-de-argentinos-no-pueden-pagar-sus-deudas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lt15concordia.com.ar\/index.php\/2026\/07\/23\/mora-record-58-millones-de-argentinos-no-pueden-pagar-sus-deudas\/","title":{"rendered":"Mora r\u00e9cord: 5,8 millones de argentinos no pueden pagar sus deudas"},"content":{"rendered":"

Peor que en la pandemia. Esa es la s\u00edntesis m\u00e1s cruda de lo que muestra el \u00faltimo informe del Centro de Econom\u00eda Pol\u00edtica Argentina (CEPA)<\/strong> sobre el endeudamiento de las familias: la mora en billeteras virtuales y fintech trep\u00f3 al 29,6% en mayo de 2026<\/strong>, superando el 27,1% de mayo de 2020, cuando el pa\u00eds estaba paralizado por el Covid-19. No es un registro m\u00e1s: es el nivel m\u00e1s alto desde que existen datos para ese tipo de entidades.<\/p>\n

El sistema bancario tampoco escapa al deterioro. La mora de las familias con los bancos pas\u00f3 del 2,5% en octubre de 2024<\/strong> al 12,3% en mayo de 2026<\/strong>, el valor m\u00e1s elevado desde la crisis de principios de siglo. Si se suman bancos y billeteras, la morosidad del sistema financiero en su conjunto ronda el 15,5%<\/strong>. Son 19 meses consecutivos<\/strong> de crecimiento ininterrumpido del \u00edndice de irregularidad del cr\u00e9dito.<\/p>\n

Los n\u00fameros detr\u00e1s de los porcentajes son todav\u00eda m\u00e1s contundentes. En mayo de este a\u00f1o hab\u00eda 20,9 millones de personas con alg\u00fan tipo de deuda<\/strong>, de las cuales 5,8 millones estaban en mora<\/strong>: un incremento del 76% respecto de febrero de 2024<\/strong>. M\u00e1s de la mitad de esos deudores morosos corresponden exclusivamente a billeteras virtuales, lo que habla de un corrimiento del cr\u00e9dito hacia los canales digitales, muchas veces con tasas m\u00e1s altas y menos regulaci\u00f3n.<\/p>\n

El informe tambi\u00e9n detecta un mecanismo que preocupa: mientras los bancos redujeron el volumen de pr\u00e9stamos a clientes en situaci\u00f3n normal por m\u00e1s de 3,3 billones de pesos entre abril y mayo<\/strong>, las billeteras virtuales aumentaron sus pr\u00e9stamos pr\u00e1cticamente por el mismo monto. La lectura posible es que muchas familias recurren a las fintech para cancelar deudas bancarias o porque directamente ya no califican para un cr\u00e9dito tradicional. Un c\u00edrculo que se cierra mal.<\/p>\n

Los productos m\u00e1s comprometidos son los pr\u00e9stamos personales<\/strong>, con una mora del 14,9%<\/strong>, y las tarjetas de cr\u00e9dito<\/strong>, con el 12,5%<\/strong>. Entre ambos representan el 73% del total de la cartera irregular<\/strong> de las familias argentinas.<\/p>\n

Hay un dato que golpea especialmente: entre los j\u00f3venes de 18 a 24 a\u00f1os<\/strong>, la morosidad alcanza el 40,9%<\/strong>. Cuatro de cada diez cr\u00e9ditos en ese rango etario presentan atrasos significativos. Los menores de 35 a\u00f1os concentran una parte importante de quienes usan canales digitales para financiarse, y son tambi\u00e9n quienes m\u00e1s dificultades tienen para cumplir.<\/p>\n

En el an\u00e1lisis por provincias, Entre R\u00edos<\/strong> aparece entre las jurisdicciones con menores niveles de morosidad: el informe registra una irregularidad del 12,6% en el total del sistema financiero<\/strong>, con un 8,5% en bancos<\/strong> y un 26,2% en billeteras virtuales<\/strong>. Aun as\u00ed, uno de cada cuatro deudores entrerrianos<\/strong> \u2014el 25,7%\u2014 presenta alg\u00fan tipo de atraso en el pago de sus obligaciones. Estar por debajo del promedio nacional en este contexto es un consuelo muy relativo.<\/p>\n