{"id":52261,"date":"2026-07-16T09:33:04","date_gmt":"2026-07-16T12:33:04","guid":{"rendered":"https:\/\/lt15concordia.com.ar\/?p=52261"},"modified":"2026-07-16T09:33:14","modified_gmt":"2026-07-16T12:33:14","slug":"el-40-de-los-jovenes-en-mora-deben-1-millon-en-promedio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lt15concordia.com.ar\/index.php\/2026\/07\/16\/el-40-de-los-jovenes-en-mora-deben-1-millon-en-promedio\/","title":{"rendered":"El 40% de los j\u00f3venes en mora: deben $1 mill\u00f3n en promedio"},"content":{"rendered":"

Un dato que incomoda y que el Gobierno prefiere explicar con educaci\u00f3n financiera: el 40% de los j\u00f3venes de hasta 24 a\u00f1os que tienen deudas est\u00e1 en mora<\/strong>, con un atraso promedio de $1.015.000 por persona<\/strong>. No es un problema menor ni aislado. Es una se\u00f1al de alarma que atraviesa a m\u00e1s de 5 millones de deudores en todo el pa\u00eds<\/strong>.<\/p>\n

Seg\u00fan un relevamiento de la consultora EcoGo<\/strong>, en mayo de 2026<\/strong> hab\u00eda 1.382.000 deudores j\u00f3venes<\/strong> en ese rango etario, de los cuales 528.000 estaban en situaci\u00f3n irregular<\/strong>, con saldos impagos de m\u00e1s de 90 d\u00edas. El total de esa deuda en mora suma $536.000 millones<\/strong>. El socio adjunto de EcoGo, Sebasti\u00e1n Menescaldi<\/strong>, lo explic\u00f3 sin vueltas: “La cantidad de deudores con mora en los j\u00f3venes es muy alta, es un sector para el que es m\u00e1s f\u00e1cil acceder a cr\u00e9dito no bancario y con menos requisitos”.<\/p>\n

La informalidad laboral y los salarios bajos hacen el resto. En un contexto donde la mediana salarial de bolsillo apenas lleg\u00f3 a $1.314.429 en abril<\/strong>, seg\u00fan el soci\u00f3logo Luis Campos<\/strong>, la deuda promedio de los j\u00f3venes ya supera ese ingreso. Y no es solo el segmento m\u00e1s joven el que sufre: los morosos de entre 25 y 38 a\u00f1os<\/strong> acumulan atrasos de $2.100.000 en promedio<\/strong>; los de 45 a 54 a\u00f1os<\/strong>, de $3.700.000<\/strong>. En casi todos los grupos etarios, la deuda impaga supera el salario mensual.<\/p>\n

El salto de la morosidad tiene un contexto pol\u00edtico que no puede ignorarse. Las tasas reales por pr\u00e9stamos personales pasaron del 4% en 2024 al 40% en 2026<\/strong>, y las de tarjetas del 21% al 60%. Al mismo tiempo, la inflaci\u00f3n cay\u00f3 del 121% al 31% anual, lo que elimin\u00f3 el efecto licuador que antes aliviaba las deudas en pesos. Las familias hoy destinan el 30% de su masa salarial a pagar deudas<\/strong>, contra el 17% de 2024. La cuenta no cierra.<\/p>\n

Frente a ese cuadro, la respuesta oficial gener\u00f3 pol\u00e9mica. El vocero presidencial, Adri\u00e1n Ravier<\/strong>, sostuvo que “la gente se expone a riesgos de impago simplemente por no saber manejar sus propios ingresos y obligaciones”, y calific\u00f3 la morosidad como algo “normal” en una econom\u00eda que recupera el cr\u00e9dito. Esa lectura choca con los n\u00fameros: el apret\u00f3n monetario del a\u00f1o pasado para contener la corrida cambiaria dispar\u00f3 las tasas y complic\u00f3 a millones de hogares que no tomaron cr\u00e9dito por ignorancia, sino por necesidad.<\/p>\n

A nivel regional, la provincia de Buenos Aires lidera la morosidad<\/strong> con el 37,8% de sus deudores en situaci\u00f3n irregular, seguida por San Juan<\/strong> (35,2%) y Catamarca<\/strong> (34,2%). Los niveles m\u00e1s bajos se registran en CABA<\/strong> (16,1%) y La Pampa<\/strong> (19,5%). El Gobierno insiste en que bancos e individuos negocien refinanciaciones, pero mientras las tasas no bajen, el problema tiene pocas chances de resolverse por s\u00ed solo.<\/p>\n