La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), que reemplaz\u00f3 a la AFIP, reforz\u00f3 sus controles sobre los movimientos en\u00a0billeteras virtuales\u00a0mediante la resoluci\u00f3n N\u00ba 4298. Aunque esta normativa data del a\u00f1o 2018, se han ido actualizando los montos de los saldos y transferencias que generan una mayor vigilancia por parte del organismo.<\/p>\n\n\n\n
El objetivo de esta medida es verificar la legitimidad de los fondos y evitar que se usen plataformas digitales para actividades no declaradas. La resoluci\u00f3n N\u00ba 4298 establece que las billeteras virtuales deber\u00e1n reportar saldos superiores a 700.000 pesos y operaciones que superen los 400.000 por transacci\u00f3n. ARCA, como nuevo ente regulador, confirm\u00f3 que dichos controles no apuntan a prohibir el uso de grandes sumas en billeteras virtuales.<\/p>\n\n\n\n
La fijaci\u00f3n de los l\u00edmites que disparan los controles implica que los usuarios con saldos mensuales superiores a 700.000 pesos en sus billeteras virtuales deber\u00e1n estar preparados para justificar ante el organismo el origen de esos fondos. En tanto, las transferencias entre aplicaciones o cuentas bancarias que superen los 400.000 tambi\u00e9n ser\u00e1n objeto de una revisi\u00f3n m\u00e1s exhaustiva. Si bien estos l\u00edmites no son prohibiciones, s\u00ed representan un umbral de alerta para ARCA. A partir de esos montos, el organismo puede solicitar a los contribuyentes la documentaci\u00f3n que demuestre el origen de los fondos, con el fin de asegurarse de que provengan de actividades leg\u00edtimas y declaradas. En otras palabras, por debajo de esos niveles, los movimientos financieros no suelen entrar en el radar de la agencia.<\/p>\n\n\n\n
Por otro lado, tampoco es cierto que movimientos por debajo de esos montos puedan hacerse sin justificaci\u00f3n. Lo cierto es que la ARCA exige a las financieras informar los movimientos por encima de esos niveles, lo que los hace m\u00e1s f\u00e1cilmente detectables. Los movimientos por debajo de esos niveles tambi\u00e9n requieren declaraci\u00f3n, pero es m\u00e1s dif\u00edcil que sean detectados por el regulador.<\/p>\n\n\n\n
Esta actualizaci\u00f3n en los controles tiene como principal finalidad combatir la evasi\u00f3n fiscal y evitar que las billeteras virtuales se conviertan en canales de blanqueo de capitales o para operaciones fuera del sistema financiero tradicional.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, ARCA busca que las empresas proveedoras de servicios de billeteras virtuales colaboren de manera activa en el reporte detransacciones sospechosas. Un punto clave que establece la resoluci\u00f3n es que ser\u00e1n las billeteras virtuales y no los usuarios quienes tendr\u00e1n que informar sobre los saldos, transacciones o consumos que excedan los topes fijados. Esto implica que los proveedores de estos servicios deber\u00e1n implementar mecanismos de control interno m\u00e1s robustos para cumplir con las exigencias de ARCA.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, estas plataformas deber\u00e1n actualizar sus reportes semestralmente, ajustando los montos seg\u00fan el \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC). Esto significa que los l\u00edmites monetarios estar\u00e1n sujetos a revisiones peri\u00f3dicas, lo que a\u00f1ade un componente de variabilidad en los controles que tanto usuarios como empresas deben tener en cuenta.<\/p>\n\n\n\n
El cumplimiento de estas obligaciones representa un nuevo desaf\u00edo para las plataformas de billeteras virtuales, ya que deber\u00e1n destinar recursos para asegurar que todas las transacciones que se realicen por encima de los 700.000 pesos mensuales y los 400.000 por operaci\u00f3n sean debidamente reportadas y justificadas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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